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巧用转换,基金跌时赚份额
现在,越来越多的市民选择购买开放式基金。作为投资组合理财品种,开放式基金一直是理财专家推荐的重点。但开放式基金是不是让每个投资者都赚钱了?答案当然是否定的。只会简单地买入抛出处理手中的基金,那赚钱的脚步真的会越来越慢。市农行理财专家传授"基金转换"这一招给广大投资者,做到基金跌也不赔钱。
所谓开放式基金转换,就是指同一基金公司旗下不同基金之间的转换,目前,有许多基金公司都会推出系列基金,同时,在这些子基金中会有例如一年可免费转换两次等的优惠措施。对于投资者来说,有效利用这两次转换,会带来意想不到的收益。
王小姐去年在农行购买了大成债券基金10万元。接近年底时,基金市场一路红火,王小姐的大成债券基金也涨势喜人。可是,王小姐也发现,同样是大成基金公司发行的另一只大成价值基金,上涨的速度明显快于她手中这个。经过数天观察,虽然当时大成价值增长(090001)已超过1.04元,而她的大成债券基金只是1.01元左右,王小姐还是毫不犹豫地拨打农行95599电话银行,进行了7万元基金转换。事实证明,王小姐的选择是正确的。到目前为止,大成价值基金已累计分红0.21元/份,比大成债券基金多0.17元/份。同时,王小姐估准基金行情,在大成价值市值达1.18元时,抛出3万元。短短半年时间,王小姐的基金投资收益率高达18%。
像王小姐这样"倒贴"转换基金需要一点勇气和魄力。对于广大投资者来说,目前,开放式基金相对处于低位,许多基金净值已不足1元,特别是一些创造过优秀业绩让投资者心仪已久的基金,此时正是购入和进行转换的大好时机。
同事小丁去年购买了5万元银河稳健基金,今年初曾一路上涨到1.10元附近,面对10%的收益率,小丁当然是喜上眉梢,可看到同是银河系列的银河收益基金净值已突破1.20元大关,小丁还是犹豫了,决定暂且不卖出。没想到,没几日基金就开始一路下跌,现在小丁的银河稳健只有0.97元左右,银河收益也在0.97元上下回荡,银河稳健的价格还略高于银河收益。聪明的小丁当机立断进行了基金转换。细心的小丁发现,虽然银河基金现在不足1元发行价,但加上分红,又以低价转换基金,小丁账面上实际拥有的份额已远远高于5万。
在此,农行理财专家提醒投资者,通过95599在线银行操作基金转换时,要注意选择分红方式。银行系统默认的分红方式为再投资,如果要选择现金分红,需到银行网点柜面确认分红方式。
